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肖风:资管遭互联网技术逆袭 传统机构权益将被分食

放大字体  缩小字体 发布日期:2014-08-10  来源:第一财经  浏览次数:5317
生活理财讯:这是前基金大佬两个月来的第四次公开演讲。在放话中国尚未真正进入财富管理时代、大数据将颠覆资管业等种种铺垫后,万向控股副董

这是前基金大佬两个月来的第四次公开演讲。在放话中国尚未真正进入财富管理时代、大数据将颠覆资管业等种种铺垫后,万向控股副董事长肖风抛出了互联网时代资管业的“三段”论。他表示,在互联网销售渠道、数据搜集功能实现后,资管行业最终将进入数字化有价证券管理和配置阶段。而该阶段内终端点对点的自助及互助趋势,或致资产管理机构最终演变为信息提供平台。(更多独家财经新闻,请加微信号cbn-yicai)

  本报不久前就曾报道,掌舵万向集团金融业务而重出江湖的肖风预言了大数据对资管业的颠覆性改变。而在近日举行的中国资产管理峰会上,肖风对其预言加以了详细论证及延伸。肖风表示,互联网资产管理第一阶段是以互联网为销售渠道的演变,余额宝为典型代表;而第二阶段则刚启动,主要从互联网上收集数据,用数据来驱动投资决策和投资策略。目前已有南方基金和新浪携手合作,从数据中挖掘投资机会,并变成指数或其他金融产品驱动投资。而在未来的互联网资产管理3.0时代,肖风强调将会出现更多数字化有价证券,如何管理是资管行业的生存及发展大计。

  在肖风看来,伴随数据、软件、智力都能成为增量财富的新载体,数字化有价证券将是互联网资产管理演变的必然产物。而推进这一演变的幕后是互联网技术手段,其目前不仅延伸了市场产业链,也正在逐步加重价值创造过程中网络及信息属性的权重。3.0时代或正步步逼近。

  “互联网产业链非常长,长尾理论的运用可以赚到以前赚不了的钱。比如基础产品免费但增值服务收钱,乐视网(300104,股吧)就是个例子,其硬件产品通过降低毛利率赚钱,而市场仍给了很高估值”。特斯拉汽车也被肖风用来做了详细释义。他介绍称,特斯拉汽车的核心技术是由电池控制软件精确控制近7000个电池,这将开启以软件重新定义所有硬件的行情,并促使市场重新看待和评估硬件公司和软件公司的估值。

  然而变化总会给格局中某一方带来阵痛。肖风表示,伴随互联网逐步消减信息不对称,资产管理行业此前靠信息中介差赚取利润的能力将受到挑战,金融机构生存的基础也随之发生变化。更重要的是,伴随互联网技术及本质对资管行业的进一步渗透,资管机构与投资者的关系正社群化,某种程度上还将允许客户自助及互助,形成符合互联网核心精神的点对点组合管理。而大数据、机器学习和人工智能的技术助推下,机构或将最终演变成一个信息提供者,而不再提供传统意义上的组合管理及风险管理。

  肖风强调,所谓互联网核心精神即点对点,以及无组织的去中心化。而基于此种发展路径,他预测称,最能彻底体现互联网精神的数字货币,未来将成为网上金融体系的支付清算系统,并重建互联网线上所有价值创造和价值交换体系,“我们不要再把互联网货币看成货币,其发行机制将与HTTP协议一样,是互联网金融运行的最底层协议。数字货币用密码、算法、公共总帐等功能,取代互联网所有活动所需要的信任中介角色,将信任成本和交易成本降到了零。这也将对资管行业产生深刻影响”。

 
 
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